Inverse Finance (INV) là gì? Dự án đã làm gì để hồi sinh sau khi bị tấn công?
Inverse Finance là gì?
Inverse Finance là một dự án DeFi trên Ethereum cung cấp các dịch vụ vay, cho vay và tạo tài sản tổng hợp. Dự án cho phép người dùng vay với lãi suất cố định và tạo ra lợi nhuận thụ động thông qua các sản phẩm như stablecoin DOLA và thị trường cho vay Fixed-Rate Market (FiRM).
Được tạo ra và đi vào hoạt động vào năm 2020, dự án đã có 4 năm tuổi đời và hiện đang có lượng TVL là 72.2 triệu USD vào thời điểm viết bài.
Các sản phẩm chính của Inverse Finance
FiRM (Fixed Rate Market)
FiRM là thị trường cho vay lãi suất cố định của Inverse Finance, cho phép người dùng vay DOLA bằng cách sử dụng token DOLA Borrowing Right (DBR). Điều này mang lại sự ổn định và dự đoán cho người vay, giúp họ quản lý chi phí vay một cách hiệu quả.
Stake
Người dùng có thể stake token INV để nhận phần thưởng thông qua việc phát hành DBR. Khi stake INV trên FiRM, người dùng nhận được dòng DBR liên tục, cùng với phần thưởng staking INV, được tự động chuyển đổi thành nhiều INV hơn, tạo ra sINV - một token tổng hợp sinh lợi.
Điều này giúp tăng giá trị tài sản cho người dùng thông qua cơ chế tự động cộng gộp phần thưởng.
Các loại token trong hệ sinh thái Inverse Finance
- INV: token quản trị của dự án, được tạo ra từ việc tham gia yield farming trên Inverse Finance
- DOLA: DOLA là một stablecoin được phát hành bởi Inverse Finance, được thiết kế để duy trì giá trị cố định ở mức 1 USD.
- DBR (DOLA Borrowing Right): Một loại tài sản mới trong lĩnh vực DeFi, đại diện cho quyền vay 1 DOLA trong vòng một năm. DBR hoạt động như một token ERC20, có thể được giao dịch tự do trên các sàn DEX như Uniswap hoặc các nền tảng khác trên Ethereum.
- sDOLA: Phiên bản DOLA sinh lợi, cho phép người nắm giữ kiếm được lợi nhuận thụ động từ tài sản của mình.
- sINV: Biến thể sinh lợi của INV, giúp người sở hữu tăng giá trị tài sản thông qua các cơ chế yield.
Inverse Finance được vận hành dựa trên cơ chế quản trị phi tập trung thông qua hình thức bỏ phiếu on chain. Những người nắm giữ token INV có thể tham gia staking để vừa đóng góp vào quá trình quản trị, vừa nhận được phần thưởng staking.
Những phần thưởng này bao gồm token INV và DBR, tạo động lực cho việc tham gia quản trị và duy trì sự phát triển của hệ thống.
Toàn bộ thông tin về token INV
INV Token Metrics
- Token Name: INV Token.
- Ticker: INV
- Blockchain: Ethereum.
- Token Standard: ERC-20
- Contract Address: 0x41d5d79431a913c4ae7d69a668ecdfe5ff9dfb68
- Token Type: Governance.
- Total Supply: 615,000 INV
- Circulating Supply: 592,760 INV
INV Tokenomics
Token INV của dự án không có tokenomics vì nó được ra mắt thông qua cơ chế phát hành công bằng (fair launch), nghĩa là không có phân bổ trước cho đội ngũ phát triển hoặc nhà đầu tư.
INV sẽ được phân phối thông qua các chương trình yield farming, nơi người dùng kiếm được INV bằng cách cung cấp thanh khoản hoặc staking trên nền tảng. Điều này đảm bảo tính minh bạch và phi tập trung cho dự án ngay từ đầu.
Đội ngũ dự án và Nhà đầu tư
Đội ngũ dự án
Nour Haridy là founder của Inverse Finance. Trước khi thành lập Inverse Finance, Haridy đồng sáng lập Lamarkaz, phòng thí nghiệm blockchain đầu tiên tại Cairo vào 2019. Ông cũng từng là kiến trúc sư blockchain cho Mosendo, một ứng dụng chuyển tiền sử dụng các công cụ tài chính cá nhân phi tập trung.
@EdoInv là một chuyên gia trong lĩnh vực DeFi với kinh nghiệm quản lý rủi ro và lãnh đạo an ninh tại Inverse Finance DAO từ năm 2022. Ông đã xây dựng nhóm Risk Working Group, thúc đẩy các phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả trong DAO.
@karmatron0x là một thành viên lâu năm tại Inverse Finance với hơn hai năm kinh nghiệm trong quản lý rủi ro, phát triển kinh doanh và tham gia các Multisig quản lý ngân quỹ. Ông cũng đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý cộng đồng và hỗ trợ an ninh trong các tình huống khẩn cấp.
Lịch sử dự án
Inverse Finance đã trải qua hai vụ tấn công lớn vào năm 2022, gây thiệt hại khoảng 18 triệu USD trong năm 2022:
- Ngày 02/04/2022: Kẻ tấn công thao túng oracle giá, thổi phồng giá trị token INV, sau đó sử dụng INV làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác, dẫn đến thiệt hại khoảng 15.6 triệu USD.
- Ngày 16/06/2022: Một cuộc tấn công khác thông qua thao túng oracle giá, cho phép kẻ tấn công vay DOLA vượt quá giá trị tài sản thế chấp, gây thiệt hại khoảng 1.2 triệu USD.
Các vụ tấn công đã dẫn đến việc Inverse Finance gánh chịu các khoản nợ xấu đáng kể. Tính đến tháng 11/2024, tổng nợ xấu của dự án ước tính khoảng 12 triệu USD. Dự án đã triển khai nhiều biện pháp để giảm thiểu nợ, bao gồm việc cải thiện bảo mật và quản lý rủi ro. Trong 2 năm tiếp theo, dự án đã dần dần trả số nợ này và hiện chỉ còn lại khoảng 6.56 triệu USD.
Nhờ đó, dự kiến sẽ xóa bỏ hoàn toàn nợ xấu trong vòng 1-2 năm, thay vì hơn 18 năm như dự đoán ban đầu.
Thông tin dự án Inverse Finance
- Website: https://www.inverse.finance