Ngân hàng được Goldman Sachs hậu thuẫn sẽ ngưng thanh toán crypto

Mối lo ngại về tội phạm tài chính khi giao dịch crypto

Ngân hàng kỹ thuật số Starling có trụ sở tại Vương quốc Anh đã tạm ngưng tất cả các khoản thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử. Mối quan tâm về tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử được coi là lý do cho việc đình chỉ này.

Người phát ngôn của ngân hàng nói rằng biện pháp này chỉ là tạm thời và nó nhằm bảo vệ khách hàng:

“Đây không chỉ là vấn đề của Starling mà là của tất cả các ngân hàng. Chúng tôi xin lỗi vì sự bất tiện này gây ra cho một số khách hàng, chúng tôi sẽ cho phép thanh toán trở lại ngay khi chúng tôi triển khai các kiểm tra bổ sung dành riêng cho các giao dịch tiền điện tử.”

Mới đây, Starling đã nhận được khoản tiền mặt trị giá 50 triệu bảng Anh (69 triệu USD) từ ngân hàng Goldman Sachs ở Phố Wall vào tháng 4.

Cũng vào đầu tháng này, Giám đốc điều hành của Starling - Anne Boden nói rằng  cô ấy không nhận thấy sự bùng nổ của nhu cầu đối với tiền điện tử:

“Một số đổi mới công nghệ tài chính đang đổ xô vào tiền điện tử. Đó không phải là cách làm của Starling. Cách tiếp cận của chúng tôi là khám phá những gì khách hàng muốn và cần.”

Người đồng sáng lập Starling - Mark Hipperson, có thái độ thân thiện hơn với loại tài sản mới. Trên thực tế, ông ấy có công ty khởi nghiệp tiền điện tử của riêng mình với tên Ziglu, đã huy động được 6 triệu bảng Anh (8 triệu USD) vào tháng 12 năm ngoái sau khi ra mắt sàn giao dịch tiền điện tử vào tháng 7.

Đọc thêm: Ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ cho phép khách hàng tham gia Crypto

Khách hàng cảm thấy không hài lòng

Khách hàng của các ngân hàng như Barclays, Monzo và Starling được cho là đã bị ngăn chặn trong việc chuyển tiền sang các nền tảng tiền điện tử như Binance và SwissBorg. Người dùng của các ngân hàng đã phàn nàn về việc này trên các phương tiện truyền thông xã hội.

Một khách hàng của Barclays đã viết trên Twitter rằng anh đã bị cấm sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến sau khi cố gắng chuyển một số tiền lớn sang Binance. Và anh phải mất gần 90 phút để đàm phán với ngân hàng về việc này. Hay một khách hàng của Monzo không thể gửi tiền đến SwissBorg và than phiền trên mạng xã hội rất nhiều.  Sau thông báo của Starling, thì khách hàng cũng đã phàn nàn trên Reddit và muốn tìm kiếm ngân hàng mới thay thế.

Nhận định

Trong bối cảnh phức tạp hiện nay, rất nhiều ngân hàng đang dừng việc chuyển tiền sang các sàn giao dịch tiền điện tử cho khách hàng vì lo ngại các hành vi phạm pháp. Tuy nhiên thì với động thái của mình các ngân hàng dường như cũng vấp phải nhiều sự phản đối đến từ khách hàng.

Người dùng của Starling đã bày tỏ trên Reddit rằng việc làm của ngân hàng khiến họ có ấn tượng xấu và muốn tìm kiếm một nhà cung cấp mới. Trong bối cảnh thế giới đang ngày càng muốn tìm hiểu hơn về tiền điện tử thì liệu nước đi này của Starling là có hợp lý. Với tuyên ngôn luôn đáp ứng nhu cầu khách hàng thì Starling có thể bổ sung thêm nhiều biện pháp quản lý thay vì ngăn chặn. Bởi vì hành động cấm khiến cho khách hàng của họ sẽ không hài lòng về dịch vụ của ngân hàng và có khả năng sẽ tìm ngân hàng thay thế, tất nhiên điều này sẽ không tốt với ngân hàng.

Thời gian gần đây cũng đã xảy ra những vụ lừa đảo liên quan đến sàn giao dịch như vụ bê bối của Bithumb hay Cryptopia tuyên bố phá sản. Do đó, các ngân hàng vẫn có lý do để e ngại khi thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, đối với các sàn giao dịch lớn như Binance, Coinbase, Huobi,.. đang ngày càng tăng cường các quy trình chống rửa tiền (AML) và thủ tục KYC được thực hiện nghiêm ngặt. Chính vì vậy, ngân hàng có thể tìm hiểu kĩ về đối tác của mình để yên tâm về các hoạt động pháp lý.

Hãy comment bên dưới ý kiến của bạn về vấn đề này nhé. Và đừng quên ghé thăm website Margin ATM, tham gia group Telegram của team mình để không bỏ lỡ những tin tức mới nhất về thị trường crypto.

Đọc thêm: Ngân hàng trung ương các nước đang quay lưng với Bitcoin