Robinhood đối mặt với khoản phạt 45 triệu USD từ SEC
Robinhood, công ty tài chính công nghệ nổi tiếng với nền tảng giao dịch chứng khoán, tiền mã hóa có trụ sở tại Mỹ, đang phải đối mặt với khoản phạt 45 triệu USD từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) sau khi bị cáo buộc vi phạm hơn 10 điều khoản luật chứng khoán.
Đây là kết quả của một cuộc điều tra kéo dài, tập trung vào hoạt động của hai công ty môi giới trực thuộc Robinhood là Robinhood Securities LLC và Robinhood Financial LLC.
SEC đã công bố lệnh phạt vào ngày 13/01/2025, trong đó nêu rõ Robinhood đã vi phạm nhiều quy định quan trọng, bao gồm:
- Không báo cáo chính xác hoạt động giao dịch: Robinhood đã gửi ít nhất 11,849 "Electronic Blue Sheets*" - yêu cầu chính thức cung cấp thông tin từ SEC - chứa thông tin không chính xác hoặc thiếu sót, dẫn đến việc báo cáo sai dữ liệu cho ít nhất 392 triệu giao dịch.*Electronic Blue Sheets (EBS) là một tập hợp dữ liệu điện tử mà các cơ quan quản lý tài chính, ví dụ SEC hoặc Tổ chức Điều tiết Ngành Tài chính (FINRA), yêu cầu các công ty môi giới hoặc tổ chức tài chính cung cấp để hỗ trợ điều tra các hoạt động giao dịch.
- Không tuân thủ quy định bán khống: Công ty đã không tuân thủ "Quy định SHO", một quy tắc quan trọng nhằm điều chỉnh các hoạt động bán khống lạm dụng, từ tháng 12/2019 đến tháng 5/2022.
- Không báo cáo kịp thời hoạt động đáng ngờ: Từ tháng 1/2020 đến tháng 3/2022, Robinhood đã không báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ, vi phạm quy định về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- Không áp dụng biện pháp bảo vệ chống trộm danh tính: Từ tháng 4/2019 đến tháng 7/2022, Robinhood đã không thực hiện các biện pháp bảo vệ danh tính khách hàng đầy đủ, khiến họ có nguy cơ bị đánh cắp thông tin cá nhân.
- Không bảo vệ thông tin khách hàng: Một lỗ hổng an ninh mạng vào năm 2021 đã cho phép bên thứ ba trái phép truy cập thông tin của "hàng triệu" khách hàng Robinhood. Công ty đã không giải quyết triệt để lỗ hổng này.
- Không duy trì và bảo quản thông tin liên lạc điện tử: SEC xác định Robinhood đã không lưu giữ các thông tin liên lạc điện tử từ khách hàng trong giai đoạn 2020-2021, vi phạm quy định về lưu trữ hồ sơ.
Robinhood đã thừa nhận một số phát hiện của SEC và đồng ý bị khiển trách. Robinhood Securities sẽ nộp phạt 33.5 triệu USD, trong khi Robinhood Financial sẽ nộp phạt 11.5 triệu USD. Cả hai khoản phạt phải được thanh toán trước ngày 27/01/2025.
Mặc dù cổ phiếu Robinhood (HOOD) không bị ảnh hưởng đáng kể bởi thông tin này, nhưng vụ việc đặt ra câu hỏi về mức độ tuân thủ pháp lý của công ty, đặc biệt là trong lĩnh vực kinh doanh tiền điện tử. Vào tháng 9/2022, Robinhood đã phải nộp phạt 3.9 triệu USD cho bang California vì cáo buộc ngăn khách hàng rút tiền điện tử.
Dù gặp rắc rối với pháp luật, hoạt động kinh doanh tiền điện tử của Robinhood vẫn phát triển mạnh. Cụ thể, trong quý 3/2024, khối lượng giao dịch tiền điện tử trên nền tảng này đã tăng 112% so với cùng kỳ năm trước, đạt 14.4 tỷ USD.
Doanh thu từ tiền điện tử cũng tăng vọt 165%, đạt 61 triệu USD. Thậm chí, số lượng tiền điện tử mà người dùng gửi tại Robinhood cũng tăng 32.3% so với quý trước đó, đạt 19.5 tỷ USD, cho thấy lĩnh vực này đang đóng vai trò ngày càng quan trọng trong hoạt động kinh doanh của công ty.