Channel logo
MarginATM
Save
Copy link

Sàn giao dịch lớn nhất Hàn Quốc Upbit bị chính phủ điều tra

Bằng cách nào mà Upbit qua mặt được chính phủ Hàn Quốc với quy trình KYC lỏng lẻo, kém chất lượng?
Dyan
Published Nov 16 2024
Updated Nov 18 2024
4 min read
sàn upbit bị nghi ngờ tiếp tay tội phạm rửa tiền

Sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc là Upbit phải đối mặt với một cuộc điều tra lớn từ cơ quan giám sát tài chính của nước này vì nghi ngờ vi phạm quy trình KYC khách hàng.

Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã phát hiện từ 500,000 đến 600,000 trường hợp không tuân thủ quy trình KYC khi tiến hành xem xét việc gia hạn giấy phép hoạt động của Upbit.

sàn upbit bị điều tra
Lượng lớn tài khoản KYC trên Upbit không đủ điều kiện. Nguồn: mk.co.kr

Hàn Quốc từ lâu đã áp dụng các quy định nghiêm ngặt về KYC và chống rửa tiền (AML) đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs). Theo quy định, người dùng phải sử dụng tài khoản ngân hàng có tên thật để giao dịch tiền mã hóa kể từ năm 2018.

Tuy nhiên, Upbit bị cáo buộc đã cho phép mở tài khoản bằng các giấy tờ tùy thân bị làm mờ thông tin, như tên và số đăng ký cá nhân. Những lỗ hổng này khiến các cơ quan chức năng không thể xác minh chính xác danh tính người dùng. Điều này có thể dẫn đến việc lợi dụng sàn giao dịch để rửa tiền hoặc thực hiện các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Do các vi phạm này, Upbit có thể phải đối mặt với mức phạt lên đến 100 triệu Won (71,500 USD) cho mỗi trường hợp. Ngoài ra, sự việc còn đe dọa đến khả năng gia hạn giấy phép hoạt động của sàn.

Với khối lượng giao dịch vượt 48.2 tỷ USD chỉ riêng trong tháng 10/2024, Upbit hiện là sàn giao dịch lớn nhất tại Hàn Quốc và nằm trong top 5 toàn cầu theo xếp hạng của CoinMarketCap. Tuy nhiên, sức mạnh này cũng khiến sàn chịu sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan chức năng.

upbit top 5 sàn cex
Upbit nằm trong top 5 sàn CEX có khối lượng giao dịch lớn nhất. Nguồn: CoinMarketCap
advertising

Trước đó, vào tháng 10/2024, FSC đã công bố kế hoạch điều tra Upbit vì nghi ngờ hành vi độc quyền, liên quan đến mối quan hệ chặt chẽ với K-Bank - ngân hàng cung cấp dịch vụ tài khoản tên thật cho sàn. Theo các báo cáo địa phương, tới 70% tiền gửi của K-Bank có liên quan đến crypto, khiến ngân hàng này chịu rủi ro tài chính lớn.

Áp lực từ những lo ngại này đã khiến K-Bank phải hủy bỏ kế hoạch phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) trị giá 732 triệu USD vào giữa tháng 10.

Sự việc này đặt ra nhiều câu hỏi về tính minh bạch và khả năng tuân thủ quy định của các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Hàn Quốc, nơi mà Upbit đang giữ vị trí chi phối thị trường. Theo ông Kim Byung-hwan, Chủ tịch FSC, cơ quan này cam kết điều tra triệt để các hành vi độc quyền và lỗ hổng trong hệ thống quản lý của các sàn.

ngân hàng kbank
Ngân hàng KBank

Ngoài ra, sự phụ thuộc lớn của Upbit vào hệ sinh thái của K-Bank cũng có thể khiến sàn đối mặt với nhiều thách thức nếu có thêm các quy định mới được áp dụng.

Vào đầu năm 2023, Coinbase, một trong những sàn CEX lớn nhất thị trường, cũng đã phải nộp một khoản phạt lên đến 100 triệu USD cho chính quyền New York vì cơ chế KYC khách hàng lỏng lẻo, vi phạm quy định phòng chống rửa tiền.

Đọc thêm: Sàn Gate.io bất ngờ cập nhật tag Meme cho Litecoin

RELEVANT SERIES