Usual Protocol là gì? Stablecoin mở rộng hệ sinh thái RWA
Usual Protocol là gì?
Usual là dự án cơ sở hạ tầng tiên phong, tổng hợp các tài sản thế giới thực được mã hóa (RWA) từ các tổ chức hàng đầu như BlackRock và Ondo, chuyển đổi chúng thành USD0 - một stablecoin phi tập trung, đa dụng cho mọi hoạt động on-chain.
Dự án được xây dựng dựa trên mong muốn giảm thiểu sự phụ thuộc vào các tổ chức phát hành và trao quyền sở hữu cho người nắm giữ stablecoin, khi đó những người dùng cung cấp TVL vào dự án giống như chủ sở hữu công ty và chia sẻ các khoản doanh thu liên quan thay vì phụ thuộc vào nhà phát hành, ví dụ Tether. Đây cũng là dự án thứ 61 xuất hiện trên Binance Launchpool
Các sản phẩm chính của Usual Protocol
Usual Protocol hoạt động dựa trên 3 sản phẩm chính bao gồm:
Fiat Stablecoin
- Chính là stablecoin USD0 hay còn được gọi là token thanh khoản ký gửi (Liquid deposit token).
- Được sử dụng trong thanh toán, giao dịch, sử dụng làm tài sản thế chấp.
- Kiếm thêm yield từ hoạt động lending, cung cấp thanh khoản.
- Đóng vai trò kết nối DeFi và CeFi.
Liquid Staking Token
- LST của stablecoin USD0 là USD0++, được coi như một khoản tiết kiệm trong lúc nắm giữ USD0.
- Stake USD0 người dùng sẽ nhận về USD0++ với tỷ lệ 1:1, sau đó cũng có thể sử dụng trong các giao thức DeFi.
- Được sử dụng trong hoạt động staking.
- Giúp người dùng thu lãi stablecoin từ RWA (các loại tín phiếu), lãi suất staking (trả dưới dạng phần thưởng token USUAL).
Token quản trị USUAL
- Trao quyền quản trị quỹ dự trữ dự án.
- Nhận được thông qua phần thưởng USD0++.
- Có thể stake USUAL để nhận thêm USUAL.
Khác biệt của USD0 với các dự án stablecoin khác
USD0 là stablecoin neo giá theo USD của Usual, tổng hợp và được bảo chứng bởi các loại tài sản RWA như các loại Trái phiếu Chính phủ Mỹ, cung cấp một giải pháp thay thế cho USDC và USDT, kết nối thị trường tài chính truyền thống và DeFi.
Thay vì phụ thuộc vào tài sản là tiền pháp định và tiền nạp ngân hàng truyền thống như các dự án USDC/USDT, USD0 lựa chọn các loại tài sản có kỳ hạn ngắn và thanh khoản cao như Tín phiếu Mỹ hay giao dịch Repo (hợp đồng mua lại).
Một số đặc điểm của USD0:
- Phi tập trung, không bị quản lý bởi bên thứ 3
- Không bị ảnh hưởng hoặc phụ thuộc bởi các ngân hàng thương mại
- Minh bạch và rõ ràng về tài sản bảo đảm qua các hoạt động on-chain
- Quyền quản trị được giao cho chính người dùng
- Được thế chấp hoàn toàn để giảm thiểu rủi ro (fully collateralized)
- Hợp tác với nhiều đối tác RWA lớn: BlackRock, Ondo, Curve Finance…
- Có khả năng sinh lời với lợi nhuận phi rủi ro từ các loại RWA thông qua staking
Thông tin về token USUAL
Thông số USUAL
- Tên token: Usual Protocol
- Ticker: USUAL
- Blockchain: Ethereum
- Tiêu chuẩn token: ERC20
- Hợp đồng: 0xC4441c2BE5d8fA8126822B9929CA0b81Ea0DE38E
- Loại token: Governance
- Tổng cung: 4,000,000,000 USUAL
Phân bổ token USUAL
Lịch mở khóa USUAL
Lịch trình mở khóa token được diễn ra như hình dưới, với tổng cung ban đầu chủ yếu từ Binance Launchpool và airdrop.
Nhà đầu tư và đội ngũ dự án Usual Protocol
Nhà đầu tư
Dự án đã gọi vốn từ hơn 200 nhà đầu tư khác nhau, trong đó dẫn đầu là IOSG Ventures và Kraken Ventures. Usual Protocol thu về 18.5 triệu USD với mức định giá cao nhất là 75 triệu USD.
Đội ngũ dự án
Đội ngũ lãnh đạo của Usual bao gồm những cá nhân giàu kinh nghiệm từ nhiều lĩnh vực khác nhau:
- Pierre Person (CEO): Từng là thành viên Quốc hội Pháp, mang đến kinh nghiệm về chính sách và luật pháp.
- Adli Takkal Bataille (DEO): Quản lý quỹ DeFi OG Liquid, am hiểu thị trường tài chính phi tập trung.
- Hugo Sallé de Chou (COO): Doanh nhân FinTech, người sáng lập Pumpkin - ứng dụng thanh toán P2P, có kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ tài chính.
- Manfred Tourron (CTO): Đóng góp cốt lõi cho Tendermint Gnoland/Scaleway, sở hữu kiến thức chuyên sâu về blockchain và công nghệ.
- Pete (CFO): 10 năm kinh nghiệm làm chuyên viên định lượng (Quant) tại BNP Paribas, am hiểu phân tích tài chính và quản lý rủi ro.
- Allan Floury (VP Product): Nhà phát triển Cosmos & Starknet, có chuyên môn về phát triển sản phẩm blockchain.
Trang thông tin dự án
- Website: https://usual.money/
- X (Twitter): https://x.com/usualmoney
- Discord: https://discord.usual.money/
- Telegram: https://t.me/UsualCommunity
Đọc thêm: mETH Protocol (COOK) là gì? Dự án Liquid Staking trên Mantle Network