MarginATM

Save

Copy link

Rút tiền mỗi ngày từ trade - Tại sao không?

Làm thế nào để có thể rút tiền mỗi ngày từ trade? Và nếu muốn rút tiền thì tất nhiên là bạn phải có lợi nhuận, vậy làm sao để tạo ra lợi nhuận đó? Tìm hiểu tại đây.

Sammie

Published Jun 14 2021

Updated Jul 20 2022

15 min read

Một nhóm các nhà nghiên cứu đã thực hiện 1 cuộc khảo sát với các trader từ năm 2018-2020, và dưới đây là những gì họ thu thập được:

96% số trader bị thua lỗ;
4% kiếm được số lợi nhuận tương đối cao hơn lãi suất ngân hàng (khoảng $54/ngày);
Các trader giỏi nhất kiếm được khoảng $310/ngày.

Đương nhiên rằng trong số 96% trader thua lỗ đó cũng có những người không biết gì về trading, không hề có 1 lợi thế nào cũng bỏ tiền vào thị trường. Theo kinh nghiệm của mình, nếu bạn có kiến thức, kỹ năng và tư duy trading cơ bản cùng 1 hệ thống đơn giản, khả năng quản lý vốn tốt thì đã có nhiều cơ hội hơn hẳn rồi. Như vậy việc lọt vào top 4% không phải là không thể thực hiện được.

Vậy vấn đề là thực hiện như thế nào? Làm thế nào để có thể rút tiền mỗi ngày từ trade? Bài viết sau đây sẽ giúp bạn giải đáp những câu hỏi đó.

Muốn rút lãi, phải tạo ra lợi nhuận

Một cách rất hiển nhiên, để có thể rút tiền mỗi ngày từ hoạt động trading, bạn cần phải có lợi nhuận.

Thế nhưng, theo kinh nghiệm giao dịch của mình, nếu trader không biết quản lý vốn, không giao dịch với kỷ luật nghiêm ngặt và làm chủ tâm lý đầu tư thì việc kiếm lợi nhuận trên thị trường tiền điện tử là rất khó chứ chưa nói đến việc kiếm lợi nhuận mỗi ngày.

Các trader thành công kiếm ra lợi nhuận mỗi ngày như thế nào?

Họ thường là những người có hiểu biết sâu sắc về thị trường và kinh nghiệm giao dịch dày dặn. Họ thường sử dụng phân tích căn bản (FA) rồi chọn ra các coin tiềm năng, sai đó dựa vào phân tích kỹ thuật (TA) để tạo ra các ý tưởng giao dịch.

Họ tập trung vào phân tích khối lượng, hành động giá, các biểu đồ và chỉ báo kỹ thuật để xác định các điểm vào và thoát giao dịch. Như bất kỳ chiến lược giao dịch nào, quản trị rủi ro là điều quan trọng để thành công trong việc kiếm lợi nhuận mỗi ngày.

Mục tiêu của các nhà giao dịch kiểu này là tìm kiếm lợi nhuận từ sự biến động của thị trường. Do đó, khối lượng và tính thanh khoản rất quan trọng đối với chiến lược kiếm lợi nhuận hàng ngày. Bởi cuối cùng, chúng ta cần tính thanh khoản cao để thực hiện các giao dịch nhanh chóng.

Điều này đặc biệt đúng khi họ cần “lấy lại vốn" ngay sau một lần giao dịch. Sự trượt giá lớn chỉ trong một giao dịch cũng có thể tác động nghiêm trọng đến tài khoản của trader. Đây là lý do tại sao các nhà giao dịch mong muốn kiếm lợi nhuận mỗi ngày thường giao dịch theo cặp có tính thanh khoản cao.

Chiến lược tạo ra lợi nhuận mỗi ngày

Phần này chắc nhiều bạn sẽ rất thích. Thử đoán xem, kiếm lợi nhuận mỗi ngày cách nào?

Chén thánh?
Tỷ lệ lời lỗ?
Tỷ lệ thắng?

Không phải. Đó là tần suất vào lệnh.

Nếu muốn kiếm được tiền mỗi ngày, bạn BUỘC PHẢI giao dịch với tần suất cao, tức là vào lệnh rất nhiều. Để cho luật số lớn phát huy lợi thế của bạn trong thời gian ngắn.

Ví dụ: Tưởng tượng bạn tung đồng xu thi với đứa bạn. Ra mặt ngửa thì ăn $2, mặt sấp thì thua $1. Nhưng chỉ được tung MỘT LẦN MỖI NGÀY. Như vậy có kiếm được tiền mỗi ngày không? Đương nhiên không. Bởi trong ngắn hạn, kết quả đồng xu là ngẫu nhiên, bạn có thể bị thua liên tục trong nhiều ngày.

Nhưng nếu tung 1,000 lần mỗi ngày, gần như chắc chắn rằng bạn sẽ kiếm được % nào đó mỗi ngày. Và quan trọng là trong thời gian ngắn.

Như vậy để tăng khả năng kiếm được tiền mỗi ngày, bạn phải dùng chiến lược Day Trade. Mình ít thấy trader nào giao dịch để kiếm lợi nhuận hàng ngày mà trade theo kiểu swing trade cả tuần vào 1-2 lệnh đâu, hoặc là tài khoản của họ rất lớn (cả triệu đô trở lên). Cũng có thể là họ có nguồn thu nhập ổn định khác từ viết blog, đi dạy, viết sách, làm video,… và có thể chi trả cho hoá đơn hàng tháng.

Tuy nhiên cần khẳng định ngày nào cũng kiếm được tiền là chuyện không tưởng, thậm chí các trader chuyên nghiệp cũng có chuỗi nhiều ngày thua và chưa đóng lệnh tức là chưa có lợi nhuận thực tế.

Đọc thêm: Day Trader là gì? Họ kiếm được bao nhiêu tiền một ngày?

Tạo ra lợi nhuận đã khó, giữ còn khó hơn

Đúng như tiêu đề, trong lĩnh vực đầu tư tài chính nói chung và đầu tư tiền điện tử nói riêng, quản lý vốn luôn là một trong những yếu tố quan trọng nhất. Chúng ta giao dịch để kiếm tiền, và điều kiện đầu tiên để có thể làm được điều đó là học cách quản lý tiền.

Sự thật là hầu hết mọi người sẽ mất rất nhiều tiền trong cả năm đầu tiên nếu không áp dụng các nguyên tắc quản lý vốn, mình cũng không ngoại lệ!

Với việc quản lý vốn ở mức rủi ro thấp, bạn có thể thua lỗ mà không gây thiệt hại quá nhiều trước khi có thể tìm được hệ thống giao dịch hiệu quả phù hợp với bạn.

Nếu bạn đã hết sạch vốn trước khi tìm được hệ thống giao dịch hiệu quả, bạn không thể tiếp tục “trả học phí” cho thị trường, chứ đừng nói đến có vốn để tiếp tục kiếm lợi nhuận trên con đường đầy khó khăn này.

Chính vì thế, bạn cần phải tìm ra 1 phương pháp giao dịch ổn định, quản lý vốn thật chặt chẽ, luôn tuân thủ theo đúng kỷ luật để ra thì mới mong có được lợi nhuận ổn định.

Tồn tại đặt lên hàng đầu

Mục tiêu đầu tiên và quan trọng nhất trong quản lý vốn là đảm bảo sự tồn tại. Bạn cần tránh những rủi ro khiến bạn bị loại khỏi công việc trading. Mục tiêu thứ hai là tăng thu nhập từ từ, và mục tiêu cuối cùng là tăng mức lời lên.

Người thất bại thường đặt toàn bộ vốn vào một giao dịch. Họ tiếp tục giao dịch vẫn cùng khối lượng hoặc hơn mức đó. Hầu hết người thua lỗ cố gắng thoát khỏi hố sâu mà họ đã đào ra. Quản lý tài chính tốt giúp bạn tránh khỏi cái hố đó ngay từ lúc ban đầu.

Nếu bạn lún càng sâu, bạn sẽ càng khó thoát khỏi. Nếu bạn thua lỗ 10%, bạn cần tới 11% để quay lại mức ban đầu, nhưng nếu bạn lỗ 20% bạn cần tới 25% thu lại để về mức cũ. Và nếu bạn thua lỗ tới 40%, bạn cần kiếm lại tới 67%. Và, với mức thua lỗ là 50% bạn cần tới 100% để thu lại như lúc đầu.

Làm giàu từ từ

Người mới tham gia lĩnh vực trading thường cố gắng làm giàu thật nhanh. Họ có thể chiến thắng trong ngắn hạn, nhưng về lâu dài họ sẽ trả lại thị trường tất cả bởi các rủi ro lớn.

Bạn có biết, một người kiếm được 25% lợi nhuận hàng năm là có thể trở thành ông vua của Wall Street. Một trader có khả năng nhân đôi số vốn chỉ trong một năm được coi là ngôi sao trong lĩnh vực này. Nếu bạn tạo ra được 30% lợi nhuận trong một năm, tôi đảm bảo người ta sẽ mang tiền đến cho bạn quản lý. Tất nhiên trong Crypto lợi suất cao hơn các ngành tài chính khác nhưng như khảo sát ban đầu đã nói, rất ít trader có thể thu được lợi nhuận nếu nóng vội và không quản lý vốn tốt.

Mức rủi ro bao nhiêu?

Hầu hết các trader đều bị tiêu diệt bởi một trong hai viên đạn: sự bất cẩn và cảm xúc. Một trader khi vượt qua sự bất cẩn và đạt được một mức độ thành công nhất định, khi sự tự tin của anh tăng lên, anh ta sẽ ngẩng cao đầu khỏi chiến hào. Và viên đạn thứ hai xuất hiện. Sự tự tin làm cho anh ta trở nên tham lam hơn, anh ta bắt đầu tăng mức rủi ro trong một giao dịch, và các thua lỗ liên tục sẽ khiến anh ta bị loại khỏi cuộc chiến.

Một người trader chuyên nghiệp không cho phép thua lỗ một phần nhỏ phần trăm vốn của họ trong một giao dịch. Các cuộc kiểm tra cho thấy rằng mức rủi ro lớn nhất mà một trader chấp nhận thua lỗ trong một giao dịch vào khoảng 2% vốn. Giới hạn này bao gồm cả phí giao dịch (commission) và slippage. Nếu bạn có tài khoản là $2000, bạn không nên rủi ro quá $40 trong mỗi giao dịch.

Hầu hết những trader nghiệp dư đều lắc đầu ngao ngán khi họ nghe được điều trên. Bởi lẽ rất nhiều trong số họ có số vốn nhỏ và quy tắc 2% đã làm tan tác giấc mơ làm giàu nhanh. Phần lớn những trader chuyên nghiệp đều cho rằng 2% là quá cao, họ không cho phép bản thân rủi ro hơn 1% cho tới 1.5% vốn cho mỗi giao dịch.

Quy tắc 2% giúp bạn tránh được những tổn thất lớn mà thị trường có thể gây ra cho tài khoản của bạn. Cho dù có tới một chuỗi 5 hoặc 6 thua lỗ liên tục cũng sẽ không loại được bạn khỏi thị trường.

Mỗi khi bạn xem xét một tín hiệu giao dịch, kiểm tra điểm dừng lỗ, nếu điểm cắt lỗ đó lớn hơn vốn tối đã mỗi lệnh của bạn – hãy bỏ qua tín hiệu giao dịch đó, chờ đợi một điểm vào ít rủi ro hơn. Chờ đợi có thể làm giảm đi sự hứng thú của bạn nhưng khả năng lợi nhuận sẽ lớn hơn.

Bạn nên rút lãi hay để tiền trong tài khoản?

Việc có rút lợi nhuận về hay không là tùy thuộc vào chiến lược riêng của mỗi người. Dưới đây mình sẽ phân tích một số ưu nhược điểm của việc rút lãi và giữ tiền trong tài khoản để các bạn tham khảo.

Giữ lợi nhuận trong tài khoản

Ưu điểm: Bạn sẽ có thêm vốn để vào lệnh, có thể vào lệnh với Lot to hơn và… nhìn rất thích mắt.

Đọc thêm: “LOT" và “PIP" là gì?

Nhược điểm:

Đầu tiên là về tâm lý. Khi bạn quay vòng vốn như vậy, lợi nhuận đối với bạn cũng chỉ là những con số trên màn hình máy tính. Khi cần chi tiêu gì đó trong đời thực thì bạn lại không có tiền ngay lập tức.
Có khả năng bạn sẽ dồn tất cả vốn để trade vì quá tin tưởng vào bản thân và chuỗi lệnh thắng nhiều trước đó dẫn đến chủ quan rồi cháy luôn tài khoản.
Khoản lợi nhuận đó không chắc chắn là lợi nhuận, vì nó vẫn chưa về tài khoản ngân hàng của mình.

Rút lợi nhuận về ví

Ưu điểm:

Đảm bảo 100% đó là lợi nhuận, hoặc dù lỡ có cháy tài khoản, thì cũng không phải là cháy tất cả vì đã có 1 khoản rút về.
Giải phóng tâm lý giao dịch mãi mà không rút được đồng tiền nào về tài khoản.
Tiếp tục duy trì lòng kiên trì.
Nếu vẫn tiếp tục theo phương pháp quản lý vốn thì vẫn có thể tăng vốn và giảm rủi ro.

Nhược điểm:

Vốn không tăng lên được nhiều, khả năng bạn sẽ phải quay về vốn khởi điểm ban đầu nếu rút hết lợi nhuận, chỉ giữ vốn.
Người nào không kiên nhẫn sẽ rất mau nản vì vốn lại quay về mức ban đầu nên khả năng lại tham lam mà oánh Lot lớn so với sức chịu của vốn.

Đặt ra con số chính xác để rút tiền

Như mình đã nói ở trên, việc rút lãi hay giữ lại trong tài khoản là tùy thuộc vào chiến lược cụ thể của từng người. Tuy nhiên, với cá nhân mình, mình sẽ chia lợi nhuận theo tỉ lệ sau: Tự trả lương (55%), Bỏ vào tài khoản tiết kiệm (15%), Quỹ dự phòng rủi ro (15%), Tăng vốn (15%).

Nghĩa là mình sẽ giữ lại 15% lợi nhuận ở tài khoản mà không rút về. Chỉ rút 85% mà thôi. Trong đó thì 55% là tự trả lương, đi cà phê, chi tiêu mua sắm các thứ..

Để đưa ra con số này, thời điểm chuẩn bị rút tiền là thời điểm mà mình đã đóng hầu hết các lệnh. Hoặc nếu còn thì mình chỉ còn lại 2 hoặc 3 lệnh mà thôi.

Con số lợi nhuận chính xác và là điều kiện tiên quyết mà mình quyết định rút tiền là mức 200$ nếu đạt tới.

Vậy, nếu mức 200$ không đạt, thì lợi nhuận nên rút thế nào?

Điều kiện 200$ không đạt thì mức lợi nhuận sẽ được ưu tiên theo 02 tuần giao dịch. Nghĩa là cứ 02 tuần giao dịch thì mình tiến hành rút lợi nhuận bất chấp là mốc 200$ không đạt được. Ví dụ trong 02 tuần mà lợi nhuận chỉ được 100$ thì mình sẽ rút về 85$ và giữ lại 15$ tăng vốn.

Việc rút lợi nhuận này sẽ giúp mình có thêm chi phí để hoạt động và biết rằng việc mình đang làm là mang lại lợi nhuận và có thể kiếm được tiền. Nó cũng sẽ giúp giải toả tâm lý giao dịch rất nhiều khi tiền chắc chắn đã nằm ở trong túi.

Kết luận

Cuối cùng, để có lợi nhuận đều đặn hàng ngày từ trading là một việc không hề dễ dàng, khi nó không chỉ đơn giản là có những lệnh thắng, mà phải là vượt qua được những lệnh thua mà không làm tài khoản sụt giảm nặng nề, đồng thời còn có khả năng lặp lại các lệnh thắng một cách đều đặn trong dài hạn.

Thị trường luôn thay đổi. Nó không bao giờ đứng yên, hay giữ nguyên tình trạng của nó trong quá khứ. Vậy nên, mình có một lời khuyên cuối cùng dành cho các bạn: Sẽ có lúc kiếm được tiền, và có lúc mất tiền. Vậy nên hãy giữ tiền thật tốt trong lúc hệ thống đi chệch hướng bằng quản lý vốn, và sống sót đủ lâu để chờ thời điểm tốt tới.