Hãy sẵn sàng bị đánh thuế khi đầu tư Tiền điện tử

Tài liệu chi tiết về khuôn khổ của đầu tư tiền điện tử của SEC

Khi thế giới tài chính truyền thống bắt đầu áp dụng các tài sản tiền điện tử, quá trình hợp pháp hóa tiền điện tử như các sản phẩm tài chính đặt ra vô số rủi ro và thách thức pháp lý. 

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phát hành một tài liệu dài 8 trang trình bày chi tiết về khuôn khổ của cơ quan để kiểm tra các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số. Các cơ quan quản lý trên khắp thế giới đã tỏ ra lo ngại về các quy định về tiền điện tử trong thời gian gần đây khi ngành công nghiệp này tiếp tục phát triển mạnh mẽ hơn.

SEC cho biết họ đã quan sát thấy các quy định Chống Rửa tiền (AML) không đầy đủ với tiền điện tử.

Yêu cầu tuân thủ quy định trên các lĩnh vực từ lưu ký, ghi sổ, yêu cầu đăng ký đến các giao thức xung đột lợi ích, SEC đã nói rõ với các nhà môi giới - đại lý và cố vấn đầu tư lớn rằng tài sản kỹ thuật số sẽ phải đối mặt với mức độ giám sát tương tự như chứng khoán truyền thống.

Ví dụ: SEC tuyên bố rằng họ “quan sát thấy các thủ tục, kiểm soát và tài liệu Chống Rửa tiền ( AML ) không đầy đủ” do bản chất phi tập trung của nhiều loại tiền kỹ thuật số. Đối với các yêu cầu đã đăng ký với Cơ quan quản lý ngành tài chính, họ sẽ yêu cầu các thủ tục nghiêm ngặt về Biết khách hàng tuân thủ Quy tắc FINRA 2090.

Không chỉ ở Mỹ, các nước trên thế giới cũng lo ngại về nền công nghiệp này

Các nhà lập pháp trên khắp các quốc gia bày tỏ quan ngại về ngành công nghiệp tiền điện tử. 

Các cơ quan quản lý trên khắp các quốc gia gần đây đã bày tỏ mối quan tâm của họ về ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển và chiến thắng lớn của đồng tiền điện tử hàng đầu bitcoin đã đạt được trong thời gian qua. Như đã báo cáo trước đó, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đã bày tỏ lo ngại về tiền điện tử liên quan đến vấn đề rửa tiền để tài trợ cho những kẻ khủng bố.

Phát biểu tại hội nghị bàn tròn về chính sách đổi mới trong lĩnh vực tài chính, cựu Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang và đương kim Bộ trưởng Tài chính Mỹ Janet Yellen cảnh báo rằng các cuộc tấn công mạng và tội phạm liên quan đến tiền kỹ thuật số đang gia tăng.

Một số cơ quan quản lý khác trên khắp thế giới đã bày tỏ mối quan tâm của họ về tiền điện tử. 

Đọc thêm những động thái của Ấn Độ với thị trường tiền điện tử:

• ẤN ĐỘ cấm tiền điện tử? Những nhận định xung quanh vấn đề này!
• Ấn độ tiếp tục ngăn chặn tiền điện tử
• Ấn độ: Sàn giao dịch đáp trả khi chính phủ cấm tiền điện tử

Hãy sẵn sàng bị đánh thuế

Tiền điện tử có thể sinh lợi, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn đã sẵn sàng bị đánh thuế khi các quy định được thông qua.

Tầm nhìn cần xa hơn nữa khi chỉ hơn một năm rưỡi trước, Investopedia đã báo cáo về sự hoảng loạn của nhiều nhà đầu tư tiền điện tử,những người đã nhận thấy rằng mình và những người đánh thuế đang đứng ở 2 chiến tuyến khác nhau.

Bài báo có nội dung “Các diễn đàn trực tuyến như Reddit đang xôn xao với các bài đăng trích dẫn các tình huống có thể xảy ra bởi các nhà đầu tư lo lắng về các khoản nợ thuế đang chờ xử lý đối với các giao dịch tiền điện tử trước đây của họ, điều này có thể khiến họ trở phải trả một khoản lớn”.

Khi giá Bitcoin (BTC) tăng cao và các nhà đầu tư đổ xô vào tiền điện tử để kiếm tiền, thách thức các nhà lập pháp và quản lý trên khắp thế giới chú ý hơn nữa đến vấn đề này.

Gần đây nhất, Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế đã công bố kế hoạch ban hành một tiêu chuẩn thuế phổ biến cho các quốc gia thành viên, một phần nhằm hạn chế xói mòn cơ sở và chuyển dịch lợi nhuận. Mặc dù những thông báo như thế này là dấu hiệu tích cực của sự hợp tác liên chính phủ, sự thống nhất và tiến bộ kinh tế, đối với các nhà đầu tư bình thường, nhưng những quy định này còn khá xa vời.

Tuy nhiên, điều quan trọng đối với các nhà đầu tư ở Hoa Kỳ là phải hiểu các quy định về thuế tài sản kỹ thuật số bởi vì, trong một số trường hợp, nó có thể có thể là ranh rới của sự khác biệt giữa sự thịnh vượng và 5 năm tù giam với tiền phạt lên đến $250,000.

Có một câu hỏi bên lề: Bạn có giao dịch tiền điện tử vào năm 2020 không?

Một số người theo chủ nghĩa tự do, những người tiên phong tiền điện tử có thể có xu hướng tin rằng các đặc quyền ẩn danh được tích hợp sẵn của blockchain có thể giúp họ thoát khỏi sự giám sát của chính phủ, nhưng xét cho cùng, Sở Thuế vụ sẽ nhanh chóng để mắt những vấn đề này.

Tiền điện tử ở Hoa Kỳ

Nhiều nhà đầu tư nghĩ về Bitcoin như một loại tiền kỹ thuật số, giống như tiền tệ fiat được người tiêu dùng sử dụng thường xuyên để mua hàng hóa. Tuy nhiên, theo mã số thuế của Hoa Kỳ, Bitcoin thực sự được coi là “tài sản” và bị đánh thuế theo thuế lợi tức vốn khi được bán hoặc sử dụng để mua các mặt hàng hoặc chuyển cho các loại tiền kỹ thuật số khác, chẳng hạn như giao dịch Bitcoin lấy Ether (ETH).

Ví dụ: mua một ngôi nhà bằng Bitcoin ở Mỹ sẽ gây ra một sự kiện chịu thuế đối với lãi vốn và việc trao đổi Bitcoin lấy bất kỳ loại tài sản nào khác được coi là một vụ mua bán giống như cách bạn có thể bán chứng khoán như cổ phiếu.

Rất khó để xác định lý do tại sao Bitcoin được phân loại khác với các loại tiền tệ fiat, nhưng tiền lệ về cách Bitcoin được các nhà đầu tư sử dụng có thể cho chúng ta câu trả lời.

IRS có khả năng công nhận Bitcoin là một tài sản bất động sản vì tài sản tiền điện tử phổ biến phục vụ hầu hết người dùng như một tiện ích đầu tư chứ không phải là một loại tiền tệ chức năng giống như cách mà đồng đô la Mỹ thực hiện. Quan trọng hơn, bởi vì những loại tài sản này không được phát hành bởi một ngân hàng trung ương, chính phủ Hoa Kỳ sẽ không công nhận chúng như vậy cho đến khi có thông báo mới.

Không giống như các hệ thống tài chính tập trung, các hệ thống phi tập trung yêu cầu các nhà đầu tư phải có vai trò tích cực hơn trong việc theo dõi các khoản đầu tư của họ từ thời điểm mua đến khi bán hoặc trao đổi hàng hóa.

Ở cấp độ cơ bản nhất, nhà đầu tư phải theo dõi ngày mua, giá mua và những gì nhận được để đổi lấy Bitcoin trong trường hợp bán. Ngược lại, lịch sử đầu tư vào các tài sản truyền thống, phi kỹ thuật số, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc hàng hóa khá dễ theo dõi vì các hồ sơ chuyên sâu mà công ty môi giới duy trì cho khách hàng và mức độ dễ dàng tiếp cận của chúng.

Theo công ty kiểm toán PricewaterhouseCoopers của Big Four, tài sản được quản lý bởi các quỹ đầu cơ tiền điện tử đã tăng từ giá trị 1 tỷ đô la vào năm 2018 lên hơn 2 tỷ đô la vào năm 2019. Mặc dù thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư, nhưng người mua hãy cẩn thận.

So với các tài sản truyền thống, khi giới thiệu các nhà đầu tư cho tài sản tiền điện tử đó lại là một trò chơi hoàn toàn khác. Không giống như các tài sản truyền thống, các quỹ đầu cơ tài sản kỹ thuật số bắt buộc phải đặt những câu hỏi sâu hơn về việc cân nhắc thuế. Một số câu hỏi liên quan đến đầu tư tiền điện tử nên bao gồm: Loại tài sản x là loại tài sản nào? hoặc Việc đặt tài sản trên blockchain thực sự diễn ra như thế nào?

Do tính chất độc đáo của tiền điện tử, vai trò của cố vấn thuế phải trở nên tích cực hơn thay vì thụ động, như thường lệ. Các cố vấn thuế nên được triệu tập để tư vấn về các khoản đầu tư trước khi họ thực hiện và đóng vai trò chủ động trong việc phổ biến cho các nhà đầu tư từng bước trên đường đi. Kết quả là, các nhà đầu tư sẽ thấy mình được chuẩn bị tốt hơn để cung cấp một bản khai thuế toàn diện và tuân thủ, thay vì thấy mình đang ở giai đoạn ngắn hạn, chơi theo kịp IRS.

Đó là ở Mỹ, vậy còn Việt Nam, vấn đề này sẽ xử lý vấn đề này như thế nào? Tương lai tiền điện tử sẽ ra sao? Cùng theo dõi cập nhật mới nhất trên MarginATM để không bỏ lỡ các thông tin quan trọng nhé.