Thay vì cấm đoán, nhiều quốc gia đang xem xét ban hành luật tiền điện tử

Nam Phi điều chỉnh luật tiền điện tử 

Vào năm 2014, Kho bạc Quốc gia của Nam Phi đã công bố tài liệu đầu tiên liên quan đến tiền điện tử như một sáng kiến ​​để cảnh báo người dùng về những rủi ro liên quan đến crypto khi giao dịch hoặc đầu tư và khuyến nghị họ nên thận trọng. Trước thời điểm đó, các nhà đầu tư tiền điện tử không có sự bảo vệ hoặc truy đòi hợp pháp nào vì không có luật quy định về tiền điện tử. Kết quả là các vụ lừa đảo khiến hàng nghìn nhà đầu tư Nam Phi đã mất tiền.

Trong một báo cáo quan điểm mới được công bố vào thứ Sáu, Nhóm công tác Fintech liên chính phủ của quốc gia (IFWG) đã đưa ra một lộ trình để giới thiệu khuôn khổ quy định sẽ tập trung vào tài sản tiền điện tử.

Chính sách quốc gia từ đầu của Nam Phi đối với tiền điện tử cho đến nay là thận trọng nhưng cũng không can thiệp. Tài liệu mới của IFWG nhấn mạnh rằng mặc dù tồn tại khuôn khổ quy định nhưng tài sản kỹ thuật số vẫn có rủi ro cao. IFWG đã nêu trong bài báo:

“Cần nhắc lại rằng, dù có hay không có quy định, tài sản tiền điện tử vẫn sẵn có rủi ro và dễ mất sạch tiền, cơ hội của người tiêu dùng bị thiệt hại tài chính thông qua đầu tư vào tài sản crypto vẫn rất cao.”

Tài liệu cũng đưa ra 25 khuyến nghị về cách điều chỉnh tiền điện tử liên quan đến ba lĩnh vực quan tâm chính: Chống rửa tiền và chống tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố, luật tài chính xuyên biên giới và việc áp dụng luật cho lĩnh vực tài chính. IFGW cũng bày tỏ lo ngại về bản chất thao túng thị trường crypto và các hoạt động lừa đảo, chẳng hạn như các mô hình Ponzi. Thật vậy, trong năm nay tại Nam Phi đã xảy ra một chương trình Ponzi lừa đảo lớn liên quan các nhà giao dịch Bitcoin (BTC), công ty này đã tích lũy được 23,000 BTC trong kế hoạch của mình.

Tài liệu lần nãy cũng đã đề xuất các khuyến nghị về việc kết hợp tài sản tiền điện tử vào khuôn khổ quy định của Nam Phi để thúc đẩy thị trường đang phát triển phù hợp với đất nước. Hơn nữa, IFWG nhấn mạnh rằng quyết định điều chỉnh tài sản tiền điện tử không ngụ ý là thị trường Crypto sẽ nhận được sự hỗ trợ của chính phủ, cơ quan quản lý hoặc cá nhân thành viên IFWG mà chỉ là để thúc đẩy đổi mới có trách nhiệm.

Hà Lan cho rằng không nên cấm tiền điện tử

Bộ trưởng tài chính Hà Lan Wopke Hoekstra tự tin rằng việc giám sát sẽ hiệu quả hơn là cấm hoàn toàn tiền điện tử.

Như MarginATM đã đưa tin trước đây, một quan chức Hà Lan - Pieter Hasekamp đã lập luận yêu cầu chính phủ Hà Lan phải thực thi lệnh cấm hoàn toàn đối với việc khai thác, giao dịch và nắm giữ Bitcoin. Ông còn trích dẫn các lập luận chống tiền điện tử, tuyên bố rằng crypto không thể thực hiện bất kỳ chức năng nào trong ba chức năng của tiền tệ và cần phải bị trục xuất khỏi lưu thông.

Mới đây, Bộ trưởng tài chính Hà Lan - Wopke Hoekstra đã lên tiếng cho rằng lệnh cấm tiền điện tử không phải là giải pháp phù hợp cho đất nước. Wopke Hoekstra tuyên bố rằng Hà Lan nên điều tiết thị trường tiền điện tử thay vì cấm công dân của mình sử dụng tiền điện tử.

Ông vẫn thừa nhận những rủi ro nhất định liên quan đến thị trường tiền điện tử và  ông hiểu những lo ngại mà Hasekamp nêu ra. Bộ trưởng nhấn mạnh rằng điều quan trọng là phải đảm bảo các quy định phù hợp cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử để giảm thiểu rủi ro xung quanh các vấn đề như rửa tiền. Ông khẳng định:

“Quan điểm của tôi bây giờ là giám sát hiệu quả hơn lệnh cấm hoàn toàn ở Hà Lan.”

Hoekstra cũng đề cập rằng ông đã đưa ra cảnh báo về những rủi ro liên quan đến tiền điện tử vào năm 2017, nhấn mạnh rằng các nhà đầu tư nên nhận ra rằng việc đặt cược tài sản vào crypto là chấp nhận rủi ro và đánh mất những cơ hội khác của họ. Ông đồng thời lưu ý rằng điều quan trọng là phải giám sát thị trường tiền điện tử ở cấp độ toàn châu Âu.

Đọc thêm: Hà Lan xem xét cấm tiền điện tử

Nhận định

Thị trường tiền điện tử tại Nam Phi đang phát triển nhanh chóng hơn bao giờ hết. Vào tháng 1, giá trị giao dịch hàng ngày đã đạt 72,557,730 USD cho thấy dòng tiền đang được chuyển đáng kể sang tài sản kỹ thuật số.

Ở quốc gia này những vụ lừa đảo tài sản thông qua tiền điện tử đã diễn ra khá nhiều và khiến người dân của họ không thể truy đòi hợp pháp lại tài sản của mình. Chính vì vậy các nhà chức trách đang có kế hoạch điều chỉnh những quy tắc về thị trường Crypto trong tương lai. Việc xây dựng quy định trong nước là cần thiết để bảo vệ nhà đầu tư trước bối cảnh phức tạp gia tăng đối với hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử. Có thể việc chấp nhận Bitcoin sẽ đến với quốc gia này thông qua hiệu ứng Domino đầu tiên từ quốc gia El Salvador.

Về phía Hà Lan, cuối cùng thì chính phủ nước này cũng bày tỏ quan điểm của mình. Việc Bộ trưởng tài chính Hà Lan để xuất giám sát thay vì cấm hoàn toàn là dễ hiểu vì cấm đoán sẽ gây phản ứng tiêu cực cho người dân.

Đã có rất nhiều người tiếng trên thế giới công nhận Bitcoin, chẳng hạn như nhà kinh tế học Nouriel Roubini thừa nhận rằng Bitcoin có thể đóng vai trò như một kho lưu trữ giá trị, là một chức năng chính của tiền cùng với một đơn vị tài khoản và một phương tiện thanh toán. Việc Bitcoin được xem là có những chức năng của tiền sẽ là động lực khiến giá Bitcoin sẽ còn tăng trưởng mạnh trong tương lai không xa.

Các bạn đừng quên ghé thăm website MarginATM và tham gia group Telegram của team mình thường xuyên để không bỏ lỡ những tin tức mới nhất về thị trường crypto.

Đọc thêm: “Thánh lươn” Elon Musk quay xe, trở về với Bitcoin