Top 10 dự án crypto có lợi nhuận cao nhất năm 2024
Năm 2024 chứng kiến sự bùng nổ của thị trường tiền điện tử, với sự ra đời của hàng loạt dự án mới cũng như sự trở lại của các nền tảng blockchain vững mạnh. Trong bối cảnh cạnh tranh khốc liệt, một số ít dự án đã thành công trong việc tạo ra lợi nhuận đáng kể và thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư.
Tron: 157.6 triệu USD
Kể từ đầu năm đến nay, Tron đã tạo ra 157.6 triệu USD lợi nhuận, đứng vị trí top 1 toàn thị trường. Tổng doanh thu của blockchain Tron trong hai quý đầu năm 2024 là 781.04 triệu USD, với tổng chi phí phải trả là 646.19 triệu USD.
Chi phí lớn nhất của mạng lưới chính là chi trả cho các validator nhằm xác thực giao dịch, vận hành và bảo mật mạng lưới.
Tron là một trong những blockchain lâu đời và cũng là mạng lưới phổ biến thứ hai dành cho stablecoin, với tổng số 51% USDT được phát hành trên mạng lưới này.
Tron đã chứng minh được sức mạnh của mình thông qua việc xây dựng một hệ sinh thái dApp đa dạng và cộng đồng người dùng đông đảo.
Mô hình kinh tế của Tron dựa trên cơ chế staking, phí giao dịch và các khoản đầu tư vào các dự án trên nền tảng. Điểm mạnh của Tron nằm ở khả năng thu hút các nhà phát triển và người dùng thông qua các chương trình khuyến khích và hỗ trợ.
MakerDAO: 47.5 triệu USD
Xếp thứ hai trong danh sách với mức lợi nhuận 47.5 triệu USD là MakerDAO, một trong những dự án DeFi tiên phong và dẫn đầu của thị trường, nổi bật với sản phẩm stablecoin DAI.
Ra đời vào năm 2014 trên mạng lưới Ethereum, MakerDAO hoạt động như một ngân hàng truyền thống, cho phép người dùng thế chấp tài sản để vay stablecoin DAI thông qua hợp đồng thông minh.
DAI là một trong những stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất trên thị trường, có khả năng tương thích với đa số các giao thức DeFi cũng như sàn giao dịch.
Stablecoin này đang xếp thứ 17 trong danh sách những token có mức vốn hóa thị trường cao nhất với gần 5.3 tỷ DAI đã được phát hành.
Doanh thu chính của nền tảng này đến từ Stability Fee, Liquidation Penalty và lợi nhuận từ các RWA vault. Chi phí hoạt động lớn nhất của giao thức này là DAI Saving Rate, cung cấp lãi suất cho những nhà đầu tư gửi tiết kiệm bằng token DAI.
Tuy số lượng người dùng cũng như số lượng giao dịch trên giao thức này đã giảm mạnh so với thời kỳ bùng nổ vào năm 2021, MakerDAO vẫn giữ được vị thế dẫn đầu của mình thông qua sự thống trị của stablecoin DAI.
Với sự phát triển bùng nổ của thị trường DeFi trên Ethereum, đặc biệt là sự ra đời của các giao thức liquid staking, liquid restaking, nhu cầu sử dụng stablecoin DAI sẽ ngày một gia tăng, tỷ lệ thuận với tính ứng dụng của nó đối với các giao thức DeFi trong hệ sinh thái Ethereum.
Ethena Labs: 44.13 triệu USD
Tuy chỉ mới ra mắt trong năm 2024, Ethena đã khẳng định vị thế của mình trong lĩnh vực tài chính phi tập trung với lợi nhuận 44.13 triệu USD. Được xây dựng trên mạng lưới Ethereum, mục tiêu của Ethena là cung cấp một loại tiền kỹ thuật số ổn định, đáng tin cậy và dễ dàng tiếp cận.
Sản phẩm chủ đạo của giao thức là stablecoin USDe, được thiết kế để duy trì tỷ giá 1:1 với đồng USD bằng cách sử dụng ETH được stake làm tài sản thế chấp.
Phương pháp này nhằm tận dụng lợi nhuận từ việc stake ETH cũng như thanh khoản từ các thị trường giao dịch để tạo ra một “trái phiếu” on-chain cho thị trường crypto.
Tháng 03/2024, Ethena đã trở thành dApp có lợi nhuận cao nhất sau khi tích lũy 6.8 triệu USD doanh thu chỉ trong 7 ngày, vượt qua cả Solana. Nền tảng này hiện đang sở hữu hơn 263,000 người dùng với TVL đạt 3.2 tỷ USD.
Vốn hóa của stablecoin USDe cũng có mức tăng trưởng ấn tượng trong năm 2024, đạt 3,700% kể từ đầu năm đến nay. USDe hiện có tổng vốn hóa 3.21 tỷ USD, xếp thứ tư trong danh sách các stablecoin đang có mặt trên thị trường.
Uniswap Labs: 43.1 triệu USD
Uniswap, với lợi nhuận 43.1 triệu USD, là một trong những sàn DEX hàng đầu trên Ethereum. Uniswap nổi bật với cơ chế AMM DEX, cho phép người dùng swap token một cách đơn giản mà không cần đến sự xuất hiện của bên thứ ba.
Nền tảng này cũng khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản cho các cặp giao dịch, qua đó kiếm thêm thu nhập từ phí giao dịch. Mô hình này không chỉ giúp giảm chi phí giao dịch cho giao thức mà còn tăng cường tính thanh khoản cho thị trường.
Việc Uniswap liên tục cập nhật và phát triển các phiên bản mới, như Uniswap V3, đã cải thiện đáng kể hiệu quả và tính năng của nền tảng, từ đó thu hút một lượng lớn người dùng và nhà cung cấp thanh khoản. Điều này đã góp phần đáng kể vào lợi nhuận ấn tượng của dự án.
Base: 37.8 triệu USD
Giải pháp Layer 2 top 2 trên Ethereum, Base cũng ghi nhận mức lợi nhuận 37.8 triệu USD trong năm 2024. Được phát triển bởi sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase, Base là một blockchain Layer 2 trên Ethereum, được thiết kế để giúp Ethereum trở nên dễ tiếp cận hơn trong khi vẫn giữ được tính bảo mật của mạng lưới chính.
Giống như tất cả các Layer 2, Base có tốc độ xử lý giao dịch nhanh hơn, và đặc biệt, dự án này cũng tuyên bố có mức phí giao dịch rẻ hơn gấp mười lần so với Ethereum, dựa trên mức trung bình 90 ngày.
Theo dữ liệu của Token Terminal, có vẻ như Base cũng còn quá “khiêm tốn", vì theo ghi nhận, mức phí giao dịch trung bình trên mạng này thường giữ ổn định ở mức 0.02-0.05 USD.
Số lượng giao dịch (theo ngày) trên Base cũng tăng trưởng tốt và mạng này cũng đã liên tục tạo ATH mới. Trong ngày 27/07/2024, Base ghi nhận 4.45 triệu giao dịch, với chi phí trung bình cho mỗi giao dịch chỉ khoảng 0.02 USD.
Mô hình kinh doanh của Base dựa trên việc cung cấp cơ sở hạ tầng blockchain mạnh mẽ, cho phép các nhà phát triển xây dựng và triển khai ứng dụng một cách dễ dàng và hiệu quả.
Base cũng cung cấp các công cụ và dịch vụ hỗ trợ phát triển, giúp giảm thiểu chi phí và thời gian xây dựng cho các dự án. Giải pháp này đã tạo nên nguồn thu nhập ổn định và dồi dào, giúp đưa nền tảng này vào danh sách các dự án có thu nhập cao nhất trong năm.
Aave: 27.8 triệu USD
Aave, nền tảng lending & borrowing hàng đầu trong thị trường, cũng ghi nhận mức lợi nhuận 27.77 triệu USD. Nền tảng này cho phép người dùng vay và cho vay các loại tài sản kỹ thuật số theo mô hình P2P mà không cần thông qua trung gian.
Tính tới ngày 05/08/2024, tổng giá trị được ký gửi trên AAVE đạt hơn 19 tỷ USD, với khoảng 7.85 tỷ USD cho vay, có thể thấy AAVE vẫn đang duy trì thanh khoản cho vay tốt.
Điểm mạnh của Aave nằm ở việc cung cấp nhiều loại sản phẩm cho vay đa dạng, từ các khoản vay ngắn hạn đến dài hạn, cũng như các sản phẩm phái sinh. Aave cũng cung cấp các tính năng độc đáo như flash loan, cho phép người dùng vay mượn ngay lập tức mà không cần tài sản thế chấp.
Mô hình kinh doanh của Aave dựa trên việc thu phí từ các giao dịch vay và cho vay, cũng như từ các sản phẩm tài chính phức tạp khác. Sự linh hoạt và đa dạng trong dịch vụ đã giúp Aave thu hút một lượng lớn người dùng và nhà đầu tư, không ngừng tạo thêm doanh thu cho nền tảng.
Lido Finance: 25.6 triệu USD
Lido Finance đã ghi nhận lợi nhuận 25.56 triệu USD nhờ vào việc cung cấp dịch vụ staking cho các loại tài sản crypto, đặc biệt là ETH. Đây cũng là giao thức đang thống trị thị trường liquid staking về số lượng ETH được stake.
Điểm đặc biệt của Lido nằm ở việc cung cấp giải pháp liquid staking, cho phép người dùng nhận lại token đại diện cho tài sản đã stake (Liquid Staking Token - LST), ví dụ stake ETH sẽ nhận về số lượng stETH tương đương, và dùng stETH để trải nghiệm các ứng dụng DeFi khác và kiếm thêm lợi nhuận.
Tại thời điểm viết bài, đã có hơn 9.8 triệu ETH được stake trên Lido, tương đương với hơn 28 tỷ USD. Tính từ đầu năm 2024, TVL của nền tảng này đã tăng hơn 30%, đạt 28.68 tỷ USD. TVL của giao thức này cũng xác lập mức ATH mới vào ngày 13/03 với hơn 40 tỷ USD.
Ngoài ra, nền tảng này cũng có một năm hoạt động bùng nổ khi đạt kỷ lục về phí giao dịch cũng như doanh thu vào tháng 03/2024. Kể từ khi ra mắt, giao thức này đã thu về tổng cộng 1.72 tỷ USD tiền phí giao dịch và tạo ra 172 triệu USD doanh thu.
Vừa qua, Lido Finance đã ra mắt tính năng “Restaking Vaults” hợp tác cùng Symbiotic và Mellow Finance, nhằm củng cố vị thế của mình trong hệ sinh thái DeFi trên Ethereum. Sáng kiến này cho phép người dùng gửi tiền vào các vault restaking thông qua Mellow Finance và sử dụng giao thức permissionless restaking của Symbiotic, từ đó gia tăng tính ứng dụng của stETH.
Động thái chiến lược này nhằm duy trì sự thống trị của Lido trong thị trường DeFi và cạnh tranh trực tiếp với EigenLayer.
dYdX: 16.5 triệu USD
Với mức lợi nhuận 16.52 triệu USD, dYdX nghiễm nhiên nằm trong danh sách top 10 dự án “hái ra tiền” trong năm 2024. Đây là một nền tảng giao dịch phái sinh phi tập trung, cung cấp các sản phẩm tài chính như hợp đồng tương lai và giao dịch ký quỹ.
Nguồn doanh thu chính của giao thức này đến từ việc thu phí giao dịch, dịch vụ tài chính, đặc biệt là các sản phẩm phái sinh.
Sự uy tín và lâu đời của nền tảng này đã trở thành một trong những thế mạnh lớn nhất giúp giữ chân người dùng, và thu hút nhà đầu tư mới trong giai đoạn thị trường đang tích cực trở lại sau “mùa đông crypto”.
Arbitrum: 15 triệu USD
Với mức lợi nhuận 15 triệu USD, Arbitrum đang chứng tỏ khả năng cạnh tranh mạnh mẽ của mình trong cuộc đua Layer 2 khốc liệt trên mạng lưới Ethereum.
Nổi bật với tốc độ giao dịch nhanh chóng cùng chi phí thấp, Arbitrum đã thu hút nhiều dự án cũng như người dùng nhờ vào khả năng mở rộng hiệu quả và tiện ích của mạng lưới.
Phần lớn lợi nhuận của Arbitrum đến từ việc cung cấp cơ sở hạ tầng blockchain và các giải pháp toàn diện, cho phép các dự án triển khai ứng dụng và dịch vụ một cách nhanh chóng, hiệu quả.
Ngoài ra, lượng người dùng hoạt động mạnh mẽ trên mạng lưới cũng góp phần không nhỏ vào sự bùng nổ doanh thu của dự án này.
Arbitrum đã tận dụng tốt xu hướng tăng trưởng của thị trường DeFi, GameFi và nhu cầu về giải pháp mở rộng cho Ethereum, từ đó thu hút nhiều dự án và nhà phát triển tham gia vào hệ sinh thái của mình.
PancakeSwap: 14.6 triệu USD
PancakeSwap là dự án cuối cùng trong danh sách với mức lợi nhuận 14.6 triệu USD. Đây là một giao thức AMM DEX hàng đầu trên BNB Chain với giao diện thân thiện, khả năng hoạt động mượt mà cùng đa dạng sản phẩm tài chính.
Tương tự như Uniswap của Ethereum, lợi nhuận chính của PancakeSwap đến từ phí giao dịch trên ứng dụng cũng như các sản phẩm tài chính khác.
Nhằm thu hút người dùng, PancakeSwap cũng cung cấp các tính năng nhằm tạo lợi nhuận cho nhà đầu tư như staking, farming hay cung cấp thanh khoản.
Ngoài ra, nền tảng này cũng hỗ trợ sự phát triển của thị trường GameFi và NFT trên BNB Chain, bằng việc cho phép các dự án này kết nối với tệp người dùng rộng lớn và nguồn thanh khoản dồi dào của giao thức thông qua các Marketplace được tích hợp.
Tổng kết
Những dự án trên đây không chỉ tạo ra lợi nhuận cao mà còn đóng góp đáng kể vào sự phát triển của ngành công nghiệp blockchain. Mỗi dự án đều có một mô hình kinh tế độc đáo và hiệu quả, từ việc cung cấp dịch vụ tài chính phi tập trung, staking, đến các giải pháp mở rộng blockchain.
Xu hướng chung của thị trường năm 2024 là sự gia tăng nhu cầu về các dịch vụ tài chính phức tạp và những giải pháp mở rộng hiệu quả, và những dự án này đã nắm bắt được xu hướng đó một cách xuất sắc, đem lại lợi nhuận khổng lồ.
Từ đó có thể thấy rằng việc nắm bắt nhu cầu thị trường và triển khai mô hình kinh tế sáng tạo là chìa khóa để tạo ra lợi nhuận cao trong lĩnh vực blockchain. Các dự án này không chỉ mang lại lợi ích tài chính cho người dùng mà còn thúc đẩy sự phát triển của công nghệ và hệ sinh thái blockchain nói chung.
Đọc thêm: Tiền điện tử - Sự tiến bộ của công nghệ hay chỉ đơn giản là sòng bạc?