Cuộc chiến Bloomberg - Tether: Ai sẽ chiến thắng khi mọi lập luận đều hợp lý?

Bloomberg BusinessWeek đã báo cáo rằng công ty phát hành stablecoin Tether sở hữu hàng tỷ đô thương phiếu do các công ty lớn của Trung Quốc phát hành.

kaylin

Published Oct 08 2021

Updated Jul 14 2022

5 min read

Điều tra của Bloomberg làm dấy lên những lo ngại về USDT

Ngày 08/10/2021 Bloomberg BusinessWeek đã báo cáo rằng công ty phát hành stablecoin Tether sở hữu hàng tỷ đô thương phiếu do các công ty lớn của Trung Quốc phát hành và họ có thể đang sử dụng những tài sản này để đảm bảo cho dự trữ Stablecoin của mình.

Tether là đồng stablecoin thường được quy đổi tương đương với tỷ giá USD. Do đó có thể giao dịch tài sản tiền điện tử mà không cần phụ thuộc vào các dịch vụ ngân hàng truyền thống bằng cách cung cấp một đơn vị tài khoản ổn định. USDT dẫn đầu thị trường stablecoin theo khối lượng giao dịch và đóng vai trò là cặp tiền tệ cơ bản hàng đầu để giao dịch trên một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn, bao gồm Binance, FTX và các sàn giao dịch khác.

Tether xếp thứ 5 theo vốn hoá thị trường. Nguồn: Coinmarketcap

Báo cáo tiết lộ rằng Tether đã cung cấp một khoản vay hàng tỷ đô cho Celsius - một nền tảng cho vay tiền điện tử tập trung gần đây đã bị các bang Alabama, Texas và New Jersey của Hoa Kỳ cáo buộc vi phạm luật chứng khoán.

Các chứng thực công khai trước đây của Tether bao gồm các khoản tiền gửi ngắn hạn khác nhau và thương phiếu được giữ làm dự trữ để hỗ trợ cho stablecoin USDT. Trên thực tế, 30 tỷ đô nắm giữ của Tether được đầu tư vào thương phiếu, điều này đưa Tether vượt lên trên một số công ty tài chính hàng đầu.

Bên cạnh đó, nhiều ý kiến cho rằng Tether cũng sở hữu thương phiếu được phát hành bởi Evergrande - nhà phát triển bất động sản lớn thứ hai Trung Quốc, công ty đang trải qua một cuộc khủng hoảng thanh khoản lớn.

Các nhà phát triển bất động sản Trung Quốc là một số công ty phát hành thương phiếu lớn nhất thế giới. Trước khi rơi vào cuộc khủng hoảng lớn, các nhà phát triển bất động sản Trung Quốc đã phát hành thương phiếu trị giá 3.6 nghìn tỷ nhân dân tệ (556 tỷ đô) vào năm 2020 - cao hơn 20% so với năm 2019.

Đây không phải là lần đầu tiên những lo ngại về giá trị thực của USDT xuất hiện. Trên thực tế, Tether, đã bị cáo buộc nhiều lần rằng stablecoin không được hỗ trợ bởi dự trữ đô với toàn bộ giá trị vốn hóa thị trường là 69 tỷ đô.

Phản hồi của Tether với Bloomberg

Tether đã bác bỏ các cáo buộc từ Bloomberg và tuyên bố họ đang duy trì toàn bộ giá trị của các khoản dự trữ hỗ trợ cho nguồn cung cấp stablecoin của mình.

Công ty cũng phủ nhận việc đang nắm giữ bất kỳ khoản nợ nào của Evergrande và tuyên bố chỉ nắm giữ thương phiếu do các công ty xếp hạng A-2 trở lên phát hành.

Theo Tether, đây hoàn toàn là những thông tin sai lệch mà công ty đang cố gắng dập tắt. Đáp lại báo cáo BW của Bloomberg, Tether đã chia sẻ trên twitter của mình tuyên bố rằng báo cáo đang lan truyền “thông tin sai lệch”.

Hiện Tether cũng đã bị bao vây bởi những lo ngại về tính minh bạch trong quá khứ. Trong tháng trước, Bitfinex - công ty mẹ của Tether đã ngăn chặn CoinDesk truy cập vào các chi tiết cụ thể về tài sản thương mại bằng cách đệ đơn lên Tòa án Tối cao New York. Công ty hiện đang bị điều tra bởi nhiều cơ quan thực thi pháp luật, bao gồm Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Cục Điều tra Liên bang.

Đầu năm 2021, Tether đã nộp phạt 18,5 triệu đô để giải quyết vụ việc với Bộ trưởng Tư pháp New York. Trong cuộc điều tra của NYAG, công ty bị phát hiện đang tiến hành "các hoạt động bất hợp pháp" ở New York.

Liệu Tether có làm sụp đổ thị trường tiền điện tử?

Theo Business Insider, cách hoạt động của Tether vẫn còn là một bí ẩn. Tether Holdings Ltd. không có khả năng duy trì tỷ giá hối đoái giữa USD và USDT. Đồng thời họ so sánh đồng Tether như một trò lừa đảo.

Trong năm nay, Tether Holdings Ltd đã unlock 48 tỷ USDT, nâng tổng cung lên 69 tỷ USDT. Số tài sản có thể khiến Tether Holdings Ltd trở thành một trong 50 ngân hàng lớn nhất nước Mỹ.

Theo một số nguồn tin, tổng số USD mà Tether Holdings Ltd. đang nắm giữ sẽ là mối nguy hại rất lớn. Khi toàn bộ nhà đầu tư đồng loạt yêu cầu rút tiền, công ty này có thể phải bán tất cả tài sản để cung cấp thanh khoản cho người dùng.

Nếu Tether Holdings Ltd. là một công ty lừa đảo, USDT là một kế hoạch đa cấp kim tự tháp (Ponzi), thì quy mô sự việc này sẽ lớn hơn vụ án của Bernie Madoff - kẻ lừa đảo 65 tỷ đô qua mô hình Ponzi.

Một trong những cựu nhân viên của Tether tiết lộ giám đốc điều hành công ty này đã sử dụng khoản tiền đang nắm giữ để đầu tư vào nhiều lĩnh vực rủi ro, kiếm lợi nhuận cho bản thân.

“Đây không phải là một stablecoin, Tether là một quỹ đầu cơ rủi ro cao ở nước ngoài. Ngay cả các đối tác của chính công ty này cũng không biết về số tài sản mà Tether Holdings Ltd. đang nắm giữ.”

Đọc thêm: Liệu Altcoin sẽ Pump trong Quý 4 khi Bitcoin tiến về $60,000?